Le rééquilibrage automatique, pour conserver l’équilibre de son portefeuille
Si ces deux options sont donc à réserver uniquement aux profils les plus prudents, une dernière peut être plus pertinente : le rééquilibrage automatique, qui vous permet de conserver la répartition souhaitée entre UC et fonds euros au sein de votre assurance vie, et ainsi de ne pas dévier de votre objectif d’investissement. Vous avez par exemple choisi une répartition à 50/50 entre les UC et le fonds euros. Si vous UC vous rapportent davantage pendant un certain temps, vous pourriez vous retrouver – intérêts et plus-values compris – avec une répartition à 70/30 en faveur des UC. L’option permet de revenir à la répartition initiale et qui correspond à votre profil d’investisseur (ici, 50-50), pour éviter que vous ne preniez trop de risques.
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